Casus 1

Casus eigenaar garage/monteur

Situatie oorspronkelijk:
Verzekerd bedrag AOV € 28.000,-
Leeftijd 45 jaar
Eindleeftijd 65 jaar

Uitkeringsdrempel 25%
Wachttijd 30 dagen

Premie per maand € 8.600,-
Premie per jaar € 172.000,-

L en C werkwijze

Intake (persoonlijk gesprek)
Analyse (functie, gezondheid, persoonlijke omstandigheden, bedrijfssituatie, contact met financieel adviseur, accountant)
Advies
Gesprek resultaten onderzoek
Ondersteuning bij aanvraag proces: verzorgen aanvraag, ondersteuning gezondheidsverklaring (eventueel advies verzekeringsarts)
Monitoring aanvraag
Nieuwe AOV polis
Nazorg
Onderhoud (vraagbaak, 1 keer per jaar gesprek)

Situatie na advies L en C

Bij gelijk blijvende voorwaarden:

Premie per jaar € 3.300,-
Premie gehele looptijd € 66.000,-

Verschil € 106.000,-

Na matching wensen en advies L en C:

Onder andere eindleeftijd, verzekerd bedrag en aanpassing wachttijd (bedrijfssituatie).

Optie 1

Verzekerd bedrag € 48.000,-

Nog steeds besparing € 46.000,-

Optie 2

Verzekerd bedrag € 64.000,-

Nog steeds een besparing van € 26.000,-